电信网络诈骗犯罪持续高发、诈骗手法“迭代更新”……长宁检察...
随着社会经济高速发展，社会交往日趋便捷多元，诈骗犯罪也呈现出高发态势。为有效预防和减少诈骗犯罪，保障人民群众合法权益，长宁区检察院发布《上海市长宁区2018-2020年诈骗犯罪刑事检察白皮书》（以下简称《白皮书》），通过梳理近三年来受理的诈骗案件，分析概括该类犯罪在司法实践中所呈现的特点，并结合典型案例给出专业化防诈建议。
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电信网络诈骗犯罪持续高发 帮信罪案件数量飞速增长
《白皮书》显示，2018年至2020年，长宁区检察院共受理诈骗罪审查逮捕案件654件1314人；移送审查起诉案件565件1122人。案件数、人数整体呈上升态势，案件主要呈现以下特点：
电信网络诈骗犯罪持续高发，在诈骗犯罪中所占比例不断提高。电信网络诈骗犯罪地域性广，犯罪分子分散性强，近年来呈现持续高发态势。与2018年相比，2019年、2020年受理数占比均已翻番，涉案人数占比同样递增，2019年犯罪人数已接近总人数的五成。
诈骗罪的下游犯罪帮助信息网络犯罪活动罪案件数量飞速增长。近年来，为逃避司法机关的打击、分散涉案赃款的流向，不法分子大量收购银行卡、U盾、手机卡“三件套”，通过使用他人银行账户转移赃款。2019年11月至2020年底，共受理审查逮捕帮助信息网络犯罪活动罪案件135件190人，受理审查起诉82件131人。在上述合计217起案件中，有209件上游犯罪均涉及电信网络诈骗犯罪，占比超过96.3%。
犯罪组织团伙化、犯罪主体年轻化。为获取高额利益，多数犯罪团伙通过设立公司实行更专业的诈骗模式，犯罪环节分工也更加精细。此外，犯罪主体普遍年纪偏轻、文化程度较高，多为在校生和刚毕业大学生，其中，21-30岁作案人员占比超过五成。
诈骗犯罪涉案金额不断增加，作案人员平均刑期超过二年六个月。随着经济水平的提高和犯罪手段的专业化，诈骗犯罪涉案金额不断提高。2018年至2020年，作案人员获刑的平均年数分别为2.67年、3.27年以及2.81年；被判处五年以上有期徒刑的犯罪分子的占比则达到了11.2%、23%以及15.4%。
诈骗手法“迭代更新” 犯罪过程愈发隐蔽
随着经济社会的快速发展，人们的生活方式发生了巨大变化，社交、求职、支付等方式的改变导致犯罪手法不断翻新。以某婚恋诈骗案件为例，2020年4月，胡某在某网络婚恋平台结识被害人王某，两人交往过程中，胡某隐瞒自身具有多次犯罪前科的事实，虚构自身感情、工作经历与收入水平，骗取王某信任。同年5月，胡某编造废油提炼、木材投资等虚假投资项目，骗取王某投资款60万余元人民币，后挥霍一空。
《白皮书》显示，电信网络诈骗犯罪手段新、方式多、迷惑性强，案发量呈逐年递增之势。除了“虫草姑娘”“茶叶妹妹”等虚构故事博取同情类诈骗，不法分子开始将目光聚焦到资金更为密集的证券、期货等投资领域。以某证券类诈骗犯罪为例，2020年6月至7月，胡某、雷某分别成为非法股票交易平台“金湧资本”的代理商。期间，雇佣他人在已添加被害人的群里冒充“客户”“助理”“讲师”等身份，烘托群内气氛，营造出股票讲师专家的形象，诱骗被害人至“金湧资本”APP上进行股票交易，由讲师引导投资者通过“反向购买股票”等方式致使投资者亏损，后按约定比例与平台方等人对投资者的亏损金额进行分赃。
互联网电商平台给人们生活带来极大便利，为了抢占市场或推广业务，经常推出各种优惠活动，然而，原本是让利于消费者的优惠政策却被不法分子“钻了空子”。一些商户采取设立虚假店铺，并通过他人以“刷单”的方式虚构交易事实，套取平台向商户提供的优惠券或奖励，从而骗取补贴。还有一些商户因自身平台所存在的交易规则漏洞而遭遇诈骗，以某平台“闪退”诈骗案件为例，作案人员购买了多个平台VIP账号，利用“发起退货即可退款到账”的规则，在不实际退还货物的情况下骗取货款十余次。另外，一些网络小贷公司为了快速发展业务，简化贷款审批程序，并通过与医美机构、车行等线下消费平台合作的方式，拓展业务渠道。不法分子瞄准这类平台的漏洞，采用虚构身份、虚构交易的方式频繁套取贷款，给新兴互联网金融贷款平台造成巨大损失。
专业化办案+全方位预防 持续提升工作质效
为进一步维护人民群众合法权益，长宁区检察院在办理诈骗犯罪的过程中不断提升专业化水平，积极开展追赃挽损工作，主动参与社会治理。
“我们始终坚持严格依法办案，同时积极开展追赃挽损和司法救助工作，最大程度保障被害人合法权益。”长宁区检察院第三检察部主任史晓俊介绍。在办理“百亿补贴”系列诈骗案中，该院引导公安机关侦查取证，深挖漏捕漏诉线索，追加起诉7人，现2人已获有罪判决，另5人也于近日被提起公诉。在另一起电信网络诈骗案中，该院发现被害人陆某某符合“因案致贫”条件，主动告知其司法救助的权利义务，经严格审核陆某某递交的材料后，及时发放司法救助款，解决被害人“燃眉之急”。
该院还积极延伸职能，多次赴拼多多、京东、银联等企业深入调研，了解电商平台常见的网络漏洞和运营风险，听取企业的法律服务需求、发展难题等，及时研究优化营商环境的检察举措。通过完善“两微一端”等检察新媒体平台建设、健全“长宁区企业家法律服务工作站”运作模式、探索开通企业家法律服务热线等举措，提升司法服务水平。
此外，长宁区检察院还积极落实“谁执法谁普法”的普法责任制，充分运用新媒体平台，积极开展法治宣传，切实提高社会公众风险防范意识，提醒市民守好自己的“钱袋子”。
通讯员 钱宇文 新民晚报记者 屠瑜